Vorsorge, Vererben und Schenken
Vermögen sichern
über Generationen
Vorsorge- und Generationenplanung.
Auf den Notfall vorbereitet zu sein.
Wir stellen in unserer täglichen Arbeit immer wieder fest, dass selbst sehr Vermögende das Thema Vorsorge vor sich herschieben. Hier geht es darum, auf den Notfall vorbereitet zu sein und Regelungen und Handlungsanweisungen für ungeplante und unvorhersehbare Ereignisse zu erarbeiten. Wer bestimmt, wenn man dazu nicht mehr selbst durch Krankheit oder sonstige Schicksalsschläge in der Lage ist? Wer verwaltet das Vermögen, erledigt Bankgeschäfte und entscheidet in Ihrem Sinn, so wie Sie es selbst tun würden? Machen Sie Ihren eigenen Willen rechtzeitig mit einer Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung und/oder Patientenverfügung deutlich.
Nachfolge zu Lebzeiten regeln - um Konflikt zu vermeiden.
Setzen Sie sich rechtzeitig mit dem Thema „Vererben“ auseinander. Mit einer sinnvoll durchdachten Nachlassregelung vermeiden Sie Streit zwischen den Erben oder eine mögliche finanzielle Schieflage Ihres Lebenspartners nach Ihrem Ableben. Zudem können Sie testamentarisch Ihnen nahestehende, jedoch laut Erbfolge nicht bedachte Personen berücksichtigen. Neben den rechtlichen und steuerlichen Aspekten sprechen wir auch andere wesentliche Faktoren an, beispielsweise ob der Erbe die Reife für die ihm übertragene Verantwortung mitbringt.
Eine sorgfältige Nachlassplanung setzt voraus, verschiedene Szenarien zu berücksichtigen.
Den Vermögensübergang auf die nächste Generation mit Rat und Tat zu begleiten, ist eine besonders anspruchsvolle Herausforderung. Manchmal macht es Sinn, Vermögenswerte schon zu Lebzeiten auf künftige Erben zu übertragen. Wir skizzieren unterschiedliche Konstellationen und erarbeiten mit Ihnen die für Sie passende Lösung.
WERTIQ Family Office